理财业务基础之基本业务处理规定PPT
主要内容理财类业务签约（602001）1、一个人只能对持有的一个个人结算账户卡/折板栗理财类业务签约2、开户时尽量输入完整的客户信息。客户联系电话必须留一...
主要内容理财类业务签约（602001）1、一个人只能对持有的一个个人结算账户卡/折板栗理财类业务签约2、开户时尽量输入完整的客户信息。客户联系电话必须留一个3、办理理财类业务签约所使用的证件种类、证件号码需与个人结算账户卡/折所留的实名信息一致，否则签约失败4、本交易在全国范围内办理理财类业务解约（602005）个人客户要对理财类业务解约时，网点终端柜员可根据客户提供的有效证件，个人结算账户卡/折和密码、理财类交易密码，提出解约申请。1、 理财类业务解约前，必须保证客户各类理财业务均无待确定交易、无持有份额、无在途资金2、 客户可在全国范围内办理1） 个人结算账号变更（602047）1、 客户凭有效身份证件、新旧邮储资金账户折/卡在全国任一网点申请办理2、 变更个人资金账户的有效实名证件必须理财类交易账户的有效证件一致2） 资金账号加办（602047）资金账号加办是指已办理理财类业务签约，但未加办过个人结算账户或加办的个人结算账户销户的客户，加办个人结算账户作为资金账号的交易。本交易在全国范围内办理。3） 个人客户客户信息资料查询/变更（602007）个人客户客户信息资料更改是指客户申请对理财交易类交易账户签约时预留的客户资料进行更改的行为。1、本交易在全国范围内办理2、个人结算账户卡/折账号、密码不能在此修改理财类交易账户密码挂失/重置（602016）当个人客户忘记理财类交易账户密码时间，直接对该理财类交易账户的密码进行重置。1、 本交易可在全国范围内办理2、 本交易需要有权人授权办理理财类业务交易密码变更（602018）个人客户对其理财类交易账户的密码变更必须由本人办理，可在全国任一网点办理，该交易可免填单办理。1） 理财类交易账户信息查询理财类交易账户信息查询包括查询账户信息（602042）和交易明细查询（602044）按账号查询类交易账户信息分为客户查询和内部查询。客户查询凭身份证件或个人结算账户卡/折，连同理财类交易密码办理，内部查询需有权人授权。交易明细查询分客户查询和内部查询。客户查询凭个人结算账户卡/折和理财类交易账户密码，并提供交易时间段，查询信息可打印。内部查询是指内部操作人员根据业务种类、客户的理财类交易账号、交易时间段、交易类型、交易结果、柜员号等条件组合，实现各业务交易明细查询，此交易需要有权人授权，查询信息可打印。2） 理财类交易账户登记簿查询（602015）理财类交易账户登记薄包括：签约登记薄、解约登记薄、挂失交易登记薄（密码挂失）、特殊交易登记薄（密码更改）；本交易需有权人授权。3） 个人客户风险测评（602015）客户本人持签约卡/折和有效实名证件首次购买理财产品前，应在全国任一网点柜员办理风险测评。网点柜员在系统中做风险评测的操作。总结1、 购买理财签约账户必须为个人结算账户卡/折2、 办理密码挂失/重置业务、内部查询业务、登记薄查询业务均要有权人授权办理3、首次购买理财产品需在柜面上进行个人风险测评，再次购买理财产品提示风险测评过期，需要进行风险测评时可以在多个渠道办理，ITM、手机银行、网上银行等等
