地铁清分对账PPT
定义清分：指ACC按照一定的清分规则将合法交易数据对应的资金进行清分，并将清分的结果对账：是会计学的一个名字，会计学对对账的定义是：为了保证账簿记录的真实...
定义清分：指ACC按照一定的清分规则将合法交易数据对应的资金进行清分，并将清分的结果对账：是会计学的一个名字，会计学对对账的定义是：为了保证账簿记录的真实性、完整性、准确性，在记账以后结账之前，定期或不定期地对有关数据进行检查、核对重点是对账簿记录进行核对，包含三个方面的核对工作账证核对、账账核对、账实核对。1）账证核对，是将账簿记录与记账凭证进行核对，这里是记账凭证是指日常经济活动的书面证明。如果还是用记账 APP 来类别的话，我们超市购物的小票、购买商品的发票、银行卡的收款转账记录，都是记账凭证2）账账核对，是把有相互关系的多个账簿记录进行核对。有相互关系的账簿记录，包括总分类账簿间核对，明细账簿间核对等多种类型。例如：我们使用记账 APP 时，整个家庭的日常开销和购物、教育、交通等分类开销的核对，是总分类账簿间核对；核对银行卡取现记录和日常现金支出记录，是明细账簿间核对3）账实核对，是各项资产物资的记录数值与实际真实数额间的核对。例如：我们使用记账 APP 记录购买了一台手机，我发现自己手里确实有一台手机，这就是账实核对。）对账职能具体到业务场景：以ITP平台为例1.核对平台自身系统交易数据与支付渠道的对账单数据，并将交易金额和支付渠道结算资金进行核对2.保证平台各系统间交易状态、交易资金的一致性，支付订单和业务订单状态要一致，收款金额和订单金额一致，总收款金额和商品金额、运费金额要一致3.要包含对账和后续的差错处理流程对账内容对照会计定义中，对账包含的三个方面核对工作。1.对于平台来说，记账凭证就是平台自身的交易订单，支付渠道提供对账单2.账账核对，最重要的是将系统交易数据和渠道的对账单数据进行核对。同时也包括长沙地铁APP交易、其他APP第三方交易数据的核对，有余额钱包的平台，需要进行余额数据和交易数据的核对。平台需要向第三方APP进行付款时，要进行结算数据与交易数据的核对3.账实核对，是将交易数据与支付渠道收款金额、数量进行核对，结算数据和付款进行进行核对对账模块是大家搭建电商平台、进行业务系统、支付系统规则设计时，容易忽视的环节。往往在平台业务上线后，交易量出现爆发增长，人工无法处理每天出现的差错交易时，才会考虑设计、开发对账模块。将对账模块的价值比作一个冰山的话，业务运行正常情况下显示的价值，就是冰山海面上的部分；当电商平台发生差错交易时，平静被打破，才会显现出对账的真正价值。 对账价值平台发生差错交易时，对账模块的价值主要体现在：1.通过系统自动进行交易数据的核对，解放了财务、运营人员的工作时间，让他们可以专注于可以公司创造更多价值的工作上2.自动完成大量交易数据的核对工作，订单数据量很大的情况，单靠人工无法完成交易数据核对并定位差错3.可以在第一时间发现差错交易，并及时进行处理。不用等到客户投诉来了，再定位问题进行处理，提高了用户体验电商平台的对账包含差错处理模块，运营人员人工完成差错处理后，将交易数据同步更新到支付系统；同时还包括电商平台日常业务流程中，和支付系统相关的业务订单系统、发货仓储系统、财务管理软件等周边系统，保证整个平台数据的一致性。 对账范围系统架构传统/互联网交易数据两路传输：1） 向ITP传输传统/互联网交易数据（包括交易数据、寄存器数据、收益数据、审计数据，参见7.4数据文件数据格式）由SLE直接以ITP规定json形式传输至ITP平台，ITP进行数据落地及数据呈现2） 向ACC传输传统/互联网交易数据（包括交易数据，参见7.4数据文件数据格式，不含寄存器数据、收益数据、审计数据）按照五层架构方式逐层传输，于SC、LC数据落地，数据传输方式使用ITP定义json报文方式传输。在LC层级将传统交易数据打包按照ACC定义格式上传至ACC传统/互联网业务数据及状态数据，由LC层级转发至ITP。互联网支付请求及反馈数据，由SLE与ITP直接进行交互，ITP完成相应支付对账及报表数据输出。互联网改造完成后，下行数据传输如下；ITP按照逐层传输方式下发参数（包含ACC参数转发）ITP按照逐层传输方式发送模式命令ITP按照逐层传输方式发送控制命令ITP按照逐层传输方式发送通知数据支付系统是电商平台对接各个支付渠道，完成交易订单处理的核心系统。电商平台进行对账模块设计时，首先要进行的就是支付系统对账。支付系统对账，是将本系统产生的交易资金和支付渠道的结算金额进行核对。包含对账单下载、数据准备、对账、差错处理四个环节。1）账单下载支付系统要对接支付宝、微信、银联等多个渠道，在进行对账单下载时候，就需要针对不同的支付渠道的特点，进行针对性的处理，主要注意这三个方面的不同，分别是：下载方式不同、下载时间不同以及文件格式不同2）数据准备数据准备后，要注意和渠道对账单原始数据、本地交易订单原始数据进行核对，保证数据的准确性。3） 对账单笔账单需要对商户订单号、渠道流水号、交易时间、交易金额等字段进行比对，所有订单进行逐笔比对。4）差错账处理失败订单支付系统中状态为“失败”的，渠道状态为“成功”的订单 首次对账，对账模块本地交易数据无此订单 按渠道数据中的商户订单号、渠道流水号、交易时间，在支付系统查找该笔订单，导入对账模块进行数据准备后，进行二次对账跨天订单：本地交易数据和渠道对账单记录的交易时间不在同一天。 交易时间中日期一致的不记录为差错 日期不在同一天，按本地交易日期计入当天差错交易
