非法吸收公众存款罪PPT
非法吸收公众存款罪是指违反国家金融管理法规，非法吸收公众存款或变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的行为。该罪名的行为主体不特定，可以是任何单位或个人，只要其实...
非法吸收公众存款罪是指违反国家金融管理法规，非法吸收公众存款或变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的行为。该罪名的行为主体不特定，可以是任何单位或个人，只要其实施了非法吸收或变相吸收公众存款的行为，即可能构成此罪。一、定义非法吸收公众存款罪，根据《中华人民共和国刑法》第一百七十六条的规定，是指未经中国人民银行批准，向社会不特定对象吸收资金，出具凭证，承诺在一定期限内还本付息的活动，或者未经中国人民银行批准，不以吸收公众存款名义，向社会不特定对象吸收资金，但承诺履行的义务与吸收公众存款性质相同的活动。这些行为都会扰乱金融秩序，从而构成犯罪。二、构成要件本罪侵犯的客体是国家的金融管理秩序。金融活动是社会资金运动的重要形式，在国民经济中占有十分重要的地位。非法吸收公众存款等行为会扰乱金融秩序，进而危害国家的经济安全和社会稳定。本罪在客观方面表现为行为人实施了非法吸收公众存款或变相吸收公众存款的行为。具体来说，包括未经中国人民银行批准，向社会不特定对象吸收资金，出具凭证，承诺在一定期限内还本付息的活动；或者未经中国人民银行批准，不以吸收公众存款名义，向社会不特定对象吸收资金，但承诺履行的义务与吸收公众存款性质相同的活动。本罪的主体为一般主体，即凡是达到刑事责任年龄且具有刑事责任能力的自然人均可构成本罪。单位也可以成为本罪的主体。本罪在主观方面表现为故意，即行为人明知自己非法吸收公众存款的行为会造成扰乱金融秩序的危害结果，而希望或者放任这种结果发生。三、刑事责任根据《刑法》第一百七十六条的规定，非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑，并处罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。四、相关司法解释《全国法院审理金融犯罪案件工作座谈会纪要》中对于非法吸收公众存款罪的数额和情节有以下规定：个人非法吸收或者变相吸收公众存款20万元以上的单位非法吸收或者变相吸收公众存款100万元以上的个人非法吸收或者变相吸收公众存款30户以上的；单位非法吸收或者变相吸收公众存款150户以上的个人非法吸收或者变相吸收公众存款给存款人造成损失10万元以上的单位非法吸收或者变相吸收公众存款给存款人造成损失50万元以上的，或者造成其他严重后果的五、案例以崔某、张某等人非法吸收公众存款案为例，该案中，被告人张某和崔某在南通市崇川区成立南通汉德投资理财信息服务有限公司和江苏宜诚投资有限公司，未经中国银行业监督管理委员会批准，以年化收益率6%-18.8%、4.8%-12.5%为诱饵，采取公开散发传单、投资人口口相传等方式，以开发、投资绿色食品项目、生态园建设工程项目等为由，面向1万余名不特定人员吸收资金，非法募集资金人民币25.91亿元。最终，崔某、张某等人以非法吸收公众存款罪被判处2年至9年不等刑期，并处罚金。这个案例充分展示了非法吸收公众存款罪的严重性和危害性，也提醒广大公众要增强风险防范意识，谨慎选择投资渠道，避免被非法集资所迷惑。六、防范与监管为了防范和打击非法吸收公众存款等金融犯罪行为，政府和社会各界需要采取一系列措施：加强金融监管政府应加强对金融市场的监管力度，完善相关法律法规，提高金融犯罪的违法成本提高公众风险意识通过宣传教育等方式提高公众对金融犯罪的认识和防范意识，引导公众理性投资建立信息共享机制建立跨部门、跨地区的信息共享机制，及时发现和打击金融犯罪行为加强国际合作加强与国际社会的合作，共同打击跨境金融犯罪行为总之，非法吸收公众存款罪是一种严重的金融犯罪行为，对国家的经济安全和社会稳定构成严重威胁。我们需要通过加强监管、提高公众风险意识、建立信息共享机制以及加强国际合作等方式来防范和打击这种犯罪行为。七、法律教育与公众防范非法吸收公众存款罪作为一种金融犯罪，其背后往往伴随着高额的利益诱惑和复杂的金融操作。因此，公众应增强法律意识，了解金融犯罪的严重性，不轻易被高收益所迷惑。在投资时，公众应谨慎选择投资渠道，确保所选择的投资平台或项目具有合法性和可靠性。同时，要仔细阅读投资合同，了解投资的风险和收益，避免盲目跟风。非法集资是非法吸收公众存款罪的一种常见形式。公众应警惕各种以高额回报为诱饵的非法集资行为，不参与非法集资活动，以免遭受经济损失。如果发现有人涉嫌非法吸收公众存款等金融犯罪行为，公众应及时向相关部门举报，以便政府及时采取措施打击犯罪行为，保护公众利益。八、总结非法吸收公众存款罪是一种严重的金融犯罪行为，不仅扰乱了金融秩序，还给公众带来了巨大的经济损失。为了防范和打击这种犯罪行为，政府和社会各界需要共同努力，加强金融监管、提高公众风险意识、建立信息共享机制以及加强国际合作等。同时，公众也应增强法律意识，谨慎选择投资渠道，警惕非法集资，及时举报违法行为。只有这样，我们才能共同维护金融市场的健康稳定和公众利益的安全。希望这篇文章能够对非法吸收公众存款罪有一个全面、深入的了解，帮助大家更好地防范和应对金融犯罪行为。同时，也希望大家能够积极参与到打击金融犯罪的行动中来，共同维护金融市场的安全和稳定。九、非法吸收公众存款罪的社会影响非法吸收公众存款罪不仅会对金融秩序造成破坏，还会对社会造成广泛而深远的影响。以下是该罪行可能带来的主要社会影响：非法吸收公众存款往往伴随着虚假宣传、高息诱惑等手段，使得投资者在不明真相的情况下投入资金。一旦资金链断裂或投资项目失败，投资者的资金将面临损失，甚至可能血本无归。这不仅会导致投资者的经济损失，还可能引发社会矛盾和不稳定因素。非法吸收公众存款行为扰乱了金融市场的正常秩序，破坏了金融市场的公平竞争环境。非法集资活动的存在，使得正规金融机构在竞争中处于不利地位，同时也削弱了金融市场的整体稳定性和安全性。非法吸收公众存款罪往往涉及大量投资者，一旦案发，往往会引起社会广泛关注。这不仅会对涉案人员的家庭和社会关系造成破坏，还可能引发公众对金融市场的信任危机，对社会稳定造成负面影响。十、预防与打击非法吸收公众存款罪的对策建议为了有效预防和打击非法吸收公众存款罪，以下是一些对策建议：政府应加强对金融市场的监管力度，完善相关法律法规，提高非法吸收公众存款罪的违法成本。同时，要加强对金融机构和从业人员的监管，防止其利用职务之便从事非法集资活动。通过宣传教育等方式提高公众的金融素养，帮助公众了解金融市场的风险和规则，增强风险防范意识。同时，要加强对投资者的教育引导，提高其识别和防范非法集资的能力。建立非法吸收公众存款的风险预警和处置机制，及时发现和化解风险。对于涉嫌非法集资的活动，要及时采取措施予以打击和处置，防止风险扩散和蔓延。加强政府部门之间的协作和信息共享，形成打击非法吸收公众存款罪的合力。同时，要加强与国际社会的合作，共同打击跨境非法集资活动。对于从事非法吸收公众存款活动的单位和个人，要加大处罚力度，依法追究其刑事责任。同时，要加强对涉案资金的追缴和处置工作，保护投资者的合法权益。总之，预防和打击非法吸收公众存款罪需要政府、社会各界和公众共同努力。通过加强金融监管、提高公众金融素养、建立风险预警和处置机制、加强跨部门协作和信息共享以及加大对非法吸收公众存款罪的处罚力度等措施的实施，我们可以有效预防和打击非法吸收公众存款罪的发生，维护金融市场的健康稳定和社会的和谐稳定。
