理财计划约访客户情景演练PPT

场景设定地点：某银行理财中心时间：周三下午2:30参与人员：理财顾问小张、潜在客户李先生对话开始小张（微笑并主动打招呼）：李先生，您好！感谢您抽出宝贵时间...

场景设定地点：某银行理财中心时间：周三下午2:30参与人员：理财顾问小张、潜在客户李先生对话开始小张（微笑并主动打招呼）：李先生，您好！感谢您抽出宝贵时间来到我们银行。我是理财顾问小张，很高兴有机会和您见面，讨论您的理财需求。李先生（握手并回应）：您好，小张。我也很高兴来到这里，我一直想找一个专业的人帮我规划一下我的资产。了解客户需求小张（递上名片，引导话题）：非常感谢您对我们的信任。在开始之前，我想先了解一下您的财务状况和理财目标。您目前有哪些资产，比如存款、股票、基金或者房产？李先生（思考片刻后回答）：我有一些存款和股票，还有一些房产。但我对股票和房产的投资不是很满意，希望能有更好的收益。分析客户需求小张（点头表示理解，继续提问）：明白了，李先生。您对理财的期望收益和风险承受能力是怎样的呢？这样我可以根据您的实际情况，为您制定合适的理财方案。李先生（考虑后回答）：我希望年化收益率能在6%以上，但我不希望承受太高的风险。我对股票市场的波动有些担心。提出理财方案小张（根据客户需求，提出方案）：了解您的需求后，我建议您考虑配置一些低风险的理财产品，如我们的固定收益类理财产品。这类产品通常能提供稳定的收益，并且风险相对较低。同时，我们也可以考虑将一部分资金投资到分散风险的基金组合中，以实现更高的收益。李先生（感兴趣地询问）：听起来不错，能详细介绍一下这些产品的特点和收益情况吗？讲解产品特点小张（详细解释）：当然可以。我们的固定收益类理财产品通常投资于国债、企业债等信用等级较高的债券，因此风险较低。根据过去的业绩，年化收益率一般在4%-6%之间。而基金组合则可以根据您的风险承受能力和收益目标进行个性化配置，以实现更好的收益。李先生（思考后提问）：如果市场出现波动，这些产品的表现会如何？应对市场波动小张（解释风险并给出建议）：在市场波动时，任何投资产品都可能受到影响。但我们的固定收益类理财产品通常会有较好的抗风险能力。而基金组合则会根据市场情况进行调整，以降低风险。我们会定期与您沟通，确保您的投资组合能够适应市场变化。李先生（点头表示理解）：好的，听起来你们的方案很专业。我需要考虑一下再决定。结束对话小张（微笑并表示感谢）：当然，李先生。我们很乐意为您提供更多的信息和帮助。请您随时与我们联系，我们会尽力满足您的理财需求。再次感谢您的光临，祝您一切顺利！李先生（握手告别）：谢谢小张，我会尽快联系你们的。后续跟进小张（在客户离开后，记录并跟进）：在客户离开后，小张将李先生的需求和情况记录在客户管理系统中，并安排了后续跟进计划。他计划在一周后联系李先生，了解他的决定，并根据需要提供进一步的帮助和建议。